Politica KYC (Know Your Customer)

Quando scatta la verifica

Westace può richiedere il KYC alla registrazione, al superamento di soglie di deposito/prelievo o in presenza di segnali di rischio. Il primo prelievo rilevante resta di norma bloccato finché identità, indirizzo e titolarità del metodo di pagamento non sono confermati.

Documenti accettati

Di solito servono: documento d’identità valido (carta d’identità, passaporto o patente UE), prova di indirizzo recente (bolletta o estratto conto entro 3 mesi) e prova di pagamento (screenshot e-wallet o carta mascherata). Le foto devono essere nitide, intere e senza ritagli dei dati chiave.

Tempi di revisione

Le pratiche complete sono spesso esaminate entro 24–48 ore lavorative. Documenti sfocati, scaduti o non coincidente con l’anagrafica allungano i tempi. Riceverai l’esito nell’area account o via e-mail di servizio.

Esito e conseguenze

Verifica positiva: limiti e prelievi procedono secondo il profilo. Verifica negativa o incompleta: richiesta di nuovi file, sospensione temporanea o chiusura nei casi gravi. I fondi restano gestiti secondo termini, AML e indicazioni del regolatore.

Privacy dei documenti

I file KYC sono trattati con accesso limitato al personale autorizzato e conservati per i termini di legge. Non inviare documenti tramite canali non ufficiali. Per aggiornare un indirizzo o un metodo di pagamento, ripeti solo i passaggi indicati nell’area sicura dell’account.